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Propuesta de convenio de Promociones Habitat en el marco del procedimiento de concurso de acreedores

Thursday, January 28th, 2010

Promociones Habitat, en concurso desde hace más de un año, ha pesentado a sus acreedores su propuesta de convenio, que reproduzco parcialmente a continuación, y que deberá ser aprobada antes del 23 de marzo, o de lo contrario la empresa irá a liquidación. La propuesta de pago a los acreedores se divide en dos alternativas que deberán escoger, y en defecto de elección, en caso de que se aprobara el convenio, se aplicaría la segunda opción:

Opción A:

- a.1: Quita y espera:

Los créditos ordinarios cuyos titulares se acojan expresamente a esta alternativa se satisfarán con una quita del 20%.

El 50% de los créditos se satisfará en los plazos y porcentajes que se señalan en el calendario de pagos que se detalla en el siguiente apartado a.2.

El 30% restante de los créditos se convertirá en préstamo participativo, en las condiciones previstas en los siguientes apartados a.3 y a4.Imagen 2

a.2 Calendario de pagos:

El 50% de los créditos ordinarios se satisfará según el siguiente calendario de pagos, cuya fecha inicial será la fecha de eficacia, según lo dispuesto en la cláusula 1.2 del presente convenio:

FECHA LÍMITE PAGO

PORCENTAJE DEL 50% DEL CRÉDITO ORDINARIO A SATISFACER

Al cumplirse 1 año desde la fecha de eficacia

0,5%

Al cumplirse 2 años desde la fecha de eficacia

0,5%

Al cumplirse 3 años desde la fecha de eficacia

2%

Al cumplirse 4 años desde la fecha de eficacia

5%

Al cumplirse 5 años desde la fecha de eficacia

17%

Al cumplirse 6 años desde la fecha de eficacia

20%

Al cumplirse 7 años desde la fecha de eficacia

25%

Al cumplirse 8 años desde la fecha de eficacia

30%

a.3.- Conversión parcial en préstamos participativos:

El 30% de los créditos ordinarios se satisfará mediante su conversión automática en préstamos participativos, regulados por el Real Decreto Ley 7/1996, con el fin de computar como patrimonio neto de PROMOCIONES HABITAT, S.A. a los efectos de lo establecido en el artículo 260.1 de la Ley de Sociedades Anónimas o cualquier otra normativa equivalente que exija un patrimonio neto mínimo a la concursada.

a.4.- Condiciones del préstamo participativo: Plazo e interés.

las condiciones del préstamo participativo serán las siguientes:

- Vencimiento: 6 meses a partir de la fecha de cumplimiento del último pago del calendario previsto anteriormente.

- Amortización anticipada: La concursada podrá amortizar total o parcialmente el préstamo participativo en cualquier momento cumpliendo los requisitos legales para ello, y siempre que se hayan satisfecho íntegramente los demás créditos ordinarios.

- Interés anual: el préstamo participativo sólo comenzará a devengar interés a partir del sexto pago del convenio a favor de los acreedores ordinarios que participen del mismo, cuando se den (acumulativamente) las dos circunstancias siguientes:

  • Que se halle al corriente de pago de los plazos previstos en el calendario del convenio.
  • Que los fondos propios de la concursada sean positivos.

A partir del día en que se constate la existencia de las dos circunstancias anteriores, el préstamo participativo empezará a devengar un interés anual equivalente al 40% de beneficio neto obtenido por la concursada.

Imagen 3

Correcciones y Observaciones sobre el interés anual:

1. el porcentaje anterior se corregirá en proporción al porcentaje de créditos ordinarios del préstamo participativo. Es decir, si el 100% de los acreedores ordinarios y/o privilegiados se acogiera a esta alternativa primera, el 30% de sus créditos pasarían a convertirse en préstamo participativo, correspondiendo el interés al 40% del beneficio neto. En cambio , si sólo se aocgieran a esta alternativa el 50% de los acreedores ordinarios y/o privilegiados, el interés se reduciría proporcionalmente  en función de la masa de acreedores integrantes del préstamo participativo, para guardar la proporcionalidad del interés con el capital del préstamo.

2. el devengo de este interés no podrá suponer que la concursada entre en causa de disolución , en cuyo caso el interés quedará reducido a la cuantía que evite esa circunstancia.

3. el interés se liquidará en función de las disponibilidades de tesorería, capitalizándose en la cuantía no pagada.

4. Si el principal del préstamo participativo pendiente de pago es inferiior al principal inicial de dicho préstamo, el interés se reducirá proporcionalmente a la reducción sufrida.

- Opción de cancelación: en la fecha de vencimiento del préstamo participativo la deudora podrá optar por proceder a su total cancelación mediante el pago de un importe equivalente al 40% del valor de mercado en la fecha de cumplimiento del último pago del calendario previsto anteriormente. De la totalidad de los bienes y derechos integrantes de su patrimonio , deducidas las deudas exigibles con terceros (entre las que no se considerarán los créditos subordinados ni el propio préstamo participativo). el valor de mercado se determinará dentro del período de seis meses de común acuerdo entre la deudora y la Comisión de control y Seguimiento o, en defecto de acuerdo, mediante tasación efectuada por una sociedad de tasación a designar por la comisión de control y seguimiento , corriendo con los gastos correspondientes a cargo de la deudora.Imagen 5

OPCIÓN B:

esta alternativa será aplicable a aquellos acreedores que:

a.- en el momento de manifestar su adhesión o en el plazo de diez días a contar desde la firmeza de la resolución judicial que apruebe el Convenio , manifiesten expresamente su opción por la misma, o

b.- se adhieran al convenio sin manifestar por cual de las dos alternativas optan, o

c.- no se adhieran al cnvenio ni manifiesten en el plazo de diez días a contar desde la firmeza de la resolución judicial que apruebe el convenio

Las condiciones de esta segunda alternativa son las siguientes:

b.1.- Quita y espera:

Los créditos ordinarios cuyos titulare se acojan expresamente a esta segunda alternativa, se satisfarán previa aplicación de una quita del 70%. el importe restante tras la quita, que equivaldrá al 30% de los créditos ordinarios, se satisfará con una espera de 5 años desde la fecha de eficacia, con carencia de as 3 primeras anualidades, según el calendario de pagos que se detalla en el siguiente apartado b.2.

b.2.- Calendario de pagos:

el 30% de los créditos ordinarios (importe de los mismos tras aplicar la quita) se satisfará según el siguiente calendario de pagos, cuya fecha incial será la fecha de eficacia, según lo dispuesto en la cláusula 1.2 del presente convenio.

FECHA LÍMITE PAGO

PORCENTAJE DEL 30% DEL CRÉDITO ORDINARIO A SATISFACER

Al cumplirse 1 año desde la fecha de eficacia

0,%

Al cumplirse 2 años desde la fecha de eficacia

0%

Al cumplirse 3 años desde la fecha de eficacia

0%

Al cumplirse 4 años desde la fecha de eficacia

25%

Al cumplirse 5 años desde la fecha de eficacia

75%